アメリカ合衆国の住宅市場は大きな変動を迎えています。最も一般的な30年固定金利型の住宅ローンが約16ヶ月ぶりに大幅に下落しました。この住宅ローンの金利低下は、住宅ローンコストの基準となる米国債市場の上昇を背景にしています。この利回りの低下の原因としては、米財務省が国債発行予測を下方修正したこと、そして連邦準備制度理事会（FRB）が連続して基本金利を据え置く決定をしたことが挙げられます。これらは、これまでの利回り上昇の傾向から急速な転換をもたらしました。

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住宅ローン金利の下落率は昨年7月以来最大

住宅ローン銀行協会（MBA）は、11月3日までの週の30年固定金利住宅ローンの平均契約金利が四分の一ポイント減少し、7.61％に達し、およそ1ヶ月ぶりの低水準となり、2022年7月下旬以来の最大の週間下落率を記録したと報告しています。

この金利の下落は2週連続であり、10月には10年国債の利回りが上昇し、住宅ローンの金利は20年来の最高水準に達していましたが、今回さらに低下しました。数ヶ月にわたる利回りの上昇トレンドは、米財務省が今後の国債発行量が従来の予測よりもわずかに少ないと発表したこと、またFRBが11月の連邦公開市場委員会（FOMC）で示したハト派的なトーンにより、逆転しました。これは、雇用市場の鈍化を示すデータによって裏付けられています。

MBAの副学長ジョエル・カン氏は、最近の金利の低下は、財務省の発行更新情報、FRBのFOMC声明でのハト派的な立場、および雇用市場の減速を示すデータによって影響を受けたと指摘しています。彼によれば、金利の低下にもかかわらず、潜在的な住宅購入者は依然として慎重な構えを崩しておらず、昨年の同じ時期と比較して購入申し込みは20％減少しています。また、低金利環境下で売り手が自宅を手放さず、住宅市場の在庫に影響を与え続けている状況にも言及しています。

MBAが示す住宅ローン市場の総合指数は、住宅購入およびローンの借り換え申請件数を反映しており、前週比2.5％上昇して165.9になりました。購入申し込みは週に3％増加しましたが、それでも昨年同期と比較して大きな差があります。これは、金利が下がったにも関わらず、購入者が慎重であり、売り手が市場に参入するインセンティブがまだ十分でないことを意味しており、住宅市場は供給が制約されている状態が続いています。

米国債とFRBの金融政策の最近の動向は、住宅ローンの金利、購入者の行動、および全体的な住宅市場のダイナミクスに影響を与えています。政府政策から市場反応、消費者の信頼感まで、経済の様々な信号が複雑に絡み合い、住宅市場の形成に重要な役割を果たしていると言えるでしょう。

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米住宅ローン金利が16ヶ月ぶりの大幅下落！の続きを読む

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10月2日　米　

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米国の雇用統計が9月に8か月ぶりの大幅増を示し、これは各セクターの採用増加が要因となっています。FRBはこの強い労働市場を受けて、利上げを再度検討するかもしれません。先月の非農業部門の雇用は336,000人増加し、7月と8月の雇用統計が上方修正されたことが示されました。休暇明けの教育関連の職員の数の調整を受けた非農業部門の雇用増加説は信頼度が低いと考えられています。

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米雇用統計

６日、米雇用統計が発表されました。9月は米国の雇用が8か月ぶりの大幅増となりました。これは、各セクターでの採用が増加したことが要因です。労働市場の強さが継続していることが示されており、これがFRBが利上げを再度行うのきっかけとなる可能性があります。一方、給与の伸びは鈍っています。

非農業部門の雇用が先月急増したこと、および7月と8月の雇用統計の上方修正が、第3四半期の経済活動が加速していることを確認しました。

連邦準備制度が利上げを開始してから18ヶ月後、労働市場と経済全体の回復力は依然として強く、これからも引き締めの金融政策が継続される可能性が示唆されています。求人数が8月に増加し、9月の初めての失業保険申請が低かったことも、この傾向を裏付けるニュースとして報じられました。

長期の米国国債利回りが16年ぶりの高さに達しているため、多くの経済学者や市場関係者は、連邦準備制度の利上げが一段落すると考えています。

先月、非農業部門の雇用は336,000人増加し、今年1月以来の最大の伸びとなりました。7月と8月の合計で、以前の報告よりも119,000人多くの雇用が生まれています。

休暇明けの教育関連の職員の数が調整されているため、非農業部門の雇用が増加したという説もあるが、これは信頼度が低いと思われています。

レジャー・ホスピタリティ産業が雇用の増加を牽引し、特にレストランやバーの雇用が増加し、パンデミック前のレベルに回復しました。政府の雇用も73,000人増加していますが、パンデミック前のレベルよりも9，000人下回っています。医療分野では、41,000人増加しました。

一方、映画や音楽の制作関連の雇用は、ハリウッドの脚本家のストライキの影響もあって、7,000人減少しています。

ウォールストリートの株価は上昇し、ドルは通貨バスケットに対して下落しました。米国の国債価格は下落し、10年物基準国債と30年物国債の利回りは、2007年以来の水準に達しています。

「この注目の報告は、長期にわたる高い（利率）のシナリオを補強している」と、ボルビン・ウェルス・マネジメント・グループ（ボストン）のジーナ・ボルビン氏は述べています。

米雇用統計　予想を上回る伸びで利上げの可能性が高まる！の続きを読む

５日、米国の前週分新規失業保険申請件数が発表され、市場予想の21.0万人に対して20.7万人と予想を下回ったものの、前回の20.5万人よりわずかながら上昇しました。

労働市場は厳しいものの、9月のリストラは減少。また8月の貿易赤字が近年最小に縮小し、資本財の輸出が過去最高を更新しています。連邦準備制度理事会の利上げにも関わらず、経済は現在も順調ですが、更なる利上げのリスクがあるとの見解もあります。労働市場の情勢は新型コロナパンデミックの影響で労働者の確保が難しい中、一部でストライキの影響も懸念されるおり、貿易赤字の縮小や資本財輸出の増加など、アメリカ経済の回復と持続力を示すデータがいくつか見られますが、労働市場の挑戦やストライキの影響も続いています。今後は中央銀行の利上げやパンデミック後の労働市場の変動、経済の方向性についての専門家の意見などが注目されています。

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■米前週分新規失業保険申請件数

米前週分新規失業保険申請件数が5日に発表されました。先週、新たに失業給付を申請したアメリカ人の数は穏やかに増加しましたが、9月のリストラは減少しました。これは、第3四半期の終わりにおける労働市場の状況が依然として厳しいことを示しています。

5日の他のデータによれば、8月の貿易赤字が近年で最も小さくなり、資本財の輸出が過去最高を記録したことで、最後の四半期の経済の見通しは向上しました。これまでのところ、連邦準備制度理事会からの大幅な利上げにもかかわらず、経済は順調に推移しています。このレジリエンスは、年末までに米国中央銀行が再び利上げするリスクを高めています。

ニューヨークのFWDBONDSの主席エコノミストであるChristopher Rupkey氏は、「経済の需要が強化され続けることは、連邦準備制度理事会の役員たちをさらに懸念させ、インフレを抑えるための進捗を危険にさらす可能性がある」と述べています。

労働省によれば、9月30日終了の週に、州の失業給付の初回請求は2,000件増の207,000件となったとのことです。なお市場では210,000件と予想されていました。

9月のほとんどの期間で、請求は今年の194,000-265,000の範囲の下限付近で推移しました。

新型コロナパンデミックの余波で労働者を見つけるのが難しいことから、雇用者は一般的に彼らの労働者を放置することをためらっています。水曜日の供給管理研究所の調査では、サービス業は労働市場を「非常に競争的」と見なしており、一部の雇用者はポジションを埋めるのが難しいと報告しています。

調整前の請求は先週2,875件減の172,775件となりました。オハイオ州の請求は1,629件減少し、カリフォルニア州での1,650件の増加を上回る他の場所での穏やかな減少がありました。

■ストライキの影響は

米前週分新規失業保険申請件数　予想をわずかに下回る！の続きを読む

3日にドル円レートが150.15円から147.3円付近まで急落しましたが、日銀が4日に発表した短期金融市場データによれば、現在の当座預金残高が市場予想の範囲内に収まると予想されいるため、為替市場への介入は行っていない可能性が高いことがわかりました。

日本銀行は5日のマネーマーケットの状況についての予測を示し、100億円（約6,706万ドル）の余剰があると予想されており、この範囲は、介入を除いたもので、マネーブローカーが予想していた0～200億円の範囲内にあります。

3日にニューヨーク取引時間で150円を超えた後、ドルは約3円下落し、一部で日本当局が介入したのではないかという憶測が広がりましたが、大方の見方ではその可能性は否定されています。

ある市場参加者は、「データを見る限り、おそらく介入は行われなかったようです」と述べました。「ただし、市場は日本時間の午後11時以降に動いたので、明日の数字もチェックする必要があります」と付け加えています。

通貨介入の銀行取引は2営業日後に有効となるため、3日の介入があれば、5日の日銀の口座残高予測に反映されることになります。

これらの予測は、金融機関が納税や国債の発行などの民間セクターの活動に関連する取引を考慮した後に中央銀行に預けている余剰準備金の未払残高を計算して行われます。

これらを除いた外貨準備の減少分は、超過準備から通貨を吸収する円買い介入額として試算されます。

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3日の円急騰は介入ではなかった可能性が高い！の続きを読む